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「股民之歌」想规避外贸企业的汇率风险?6大操作教你搞定!

汇率,外贸,风险,企业时间:2021-04-27 00:18:56浏览:116
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原标题:想规避外贸企业汇率风险?6大操作教你搞定!

那么外贸中有哪些规避汇率风险的方法呢?总结了六种常见的规避汇率风险的方法,供大家参考。

首先,在交易中正确选择定价货币

在出口交易中,应尽可能使用当地货币作为定价货币。

在必须使用外币交易的情况下,应该选择可以在国际金融市场自由兑换的货币,如欧元、英镑,而不是“软”、“硬”。

随着人民币与美元脱钩,与一篮子货币挂钩的浮动汇率制度和对非美元货币的选择是避免汇率风险的一种方式。价格谈判能力强的企业可以通过与贸易伙伴谈判,选择人民币作为定价货币,从而锁定成本。

然而,由于激烈的国际竞争,一些出口商品无法在贸易谈判中占据主导地位,选择定价货币从优。如果双方不能就定价货币达成一致,可以认为双方提出的定价货币占货物总价值的一半,这样双方就可以分享利益,分担风险。

第二,增加合同中的保值条款

和汇率风险分配条款

签订合同时,增加保全条款,固定汇率。无论将来汇率如何,付款仍将按合同规定的汇率进行。外汇风险分摊的方式是在主合同中附加价格调整条款,允许汇率在一定的上下区间进行调整。如果实际汇率波动超过这个上下限,超出部分所造成的差额将由买卖双方平分。

为了避免人民币升值的风险,在签订出口合同时,应该在合同中设置相应的条款来避免这种风险。最好的办法是在价格条款中加入分摊汇率变动损失的约定。金额较大的贸易订单可以在签订合同时设立相应的条款,并约定人民币升值或贬值时,相应提高或降低出口价格。

第三,采取提前支付或延期支付的策略

如果有以外币计价的应付账款或贷款,如果货币是强势货币,即外币有望升值,公司可以采取提前支付策略,减少或避免外汇损失;如果外币是弱势货币,则相反。

外贸企业提前还债。例如,一家外贸企业在6个月后将支付100万美元的进口货款,而该企业预计在3个月后将收到100万美元的出口货款。由于6个月后美元与人民币之间的汇率存在很大的不确定性,为了规避汇率风险,外贸企业可以在3个月后用收到的100万美元提前偿还债务。

外贸企业拖欠货款。例如,一家外贸企业预计3个月后收到100万美元的进口付款,6个月后收到100万美元的出口付款。企业可以在6个月后收取出口货款来抵消进口货款,这样企业在3个月和6个月后的净现金流为零,自然不会因为汇率的不确定性而遭受经济损失。

第四,远期结算锁定汇率

远期外汇结算业务是指外汇指定银行与客户协商一致的外币币种、金额、汇率和期限。到期外汇收入发生时,按照远期外汇结算合同规定的币种、金额、期限和汇率办理结汇业务。

因为合同一旦签订,就必须按时交货,按价按量。它可以锁定汇率成本,防止本币汇率上升和外币汇率下降给出口企业带来的风险和损失。

例如,一家企业预计在三个月内收到一美元付款。为规避人民币汇率上涨风险,企业可以提前与银行签订远期结算合同,锁定结算汇率。3个月后,企业可以按照约定的汇率将美元支付结算为人民币,从而降低汇率风险。

动词 (verb的缩写)办理人民币和外币掉期业务

人民币外汇掉期业务是指银行与客户通过协商签订的掉期合同,并分别约定即期外汇交易汇率和起息日、远期外汇交易汇率和起息日。客户按照约定的即期汇率和起息日兑换人民币和外汇,按照约定的远期汇率和起息日反向兑换。

根据2005年8月2日《中央银行关于扩大远期结售汇和开办掉期业务的通知》,只有企业按时提供所需的相关证明,才能办理掉期业务。

通过掉期业务,外贸企业可以按照约定的即期汇率和起息日兑换人民币和外汇,也可以按照约定的远期汇率和起息日进行反向兑换,以防范汇率风险,保全货币。

六、充分利用结算方式中的融资便利

1张出口汇票

在托收信用证结算方式下,出口企业将合同(或信用证)项下全套货运单据抵押给银行融资。在这种业务下,外贸企业可以在外国债务人支付之前,在预扣利息并保留追索权后,从银行获得预付款,以加快资本周转。

2票据贴现

出口企业将未到期的银行承兑汇票或商业承兑汇票向银行申请贴现,银行按票面金额扣除贴现利息后将余额支付给出口企业。目前人民币汇率不稳定,有升值趋势。出口企业如果担心出口收益损失,可以通过票据贴现适当弥补。

3担保支付机构

出口企业将其应收账款授予银行,银行为出口企业提供坏账担保、收款、销售台账管理、贸易融资等金融服务。通常用于通过信用销售等信用手段出口货物或服务。

这样就锁定了进口商的信用风险。外贸企业将应收账款的债权转让给银行后,可以获得融资,并提前获得外汇应收账款,然后按照国家现行外汇管理规定办理结算手续,从而达到规避汇率风险的目的。

在日常生活中,外汇交易员可以根据自己的业务特点,结合一种或多种方法来管理汇率风险。

来源:橙外贸商学院进出口经理,内容仅供读者学习交流之用。文章版权归原作者所有。如有不妥,请联系删除。回搜狐多看

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